Qui sommes-nous ?

Depuis 2019, nous accompagnons les familles de Montpellier et de toute la région Occitanie dans la construction d'un avenir financier serein. Notre approche repose sur l'écoute, la transparence et des conseils adaptés à chaque situation familiale.

Notre histoire commence par une conviction simple

La planification financière ne devrait jamais être un luxe réservé à quelques-uns. En 2019, nous avons créé beliqoriva parce que trop de familles se sentaient perdues face aux décisions financières importantes.

Épargne pour les études des enfants, préparation de la retraite, protection du patrimoine familial... Ces sujets peuvent sembler complexes quand on les aborde seul. C'est là qu'intervient notre équipe.

Aujourd'hui, nous travaillons avec plus de 350 familles qui nous font confiance pour les guider dans leurs choix. Pas de jargon incompréhensible ni de solutions toutes faites. Juste des échanges honnêtes et des recommandations qui correspondent vraiment à votre réalité.

Bureau de consultation financière à Montpellier

Ce qui guide notre travail au quotidien

Nos valeurs ne sont pas des mots affichés sur un mur. Elles orientent chaque décision, chaque conversation avec nos clients.

Écoute authentique

Avant de proposer quoi que ce soit, nous prenons le temps de comprendre votre situation familiale, vos projets, vos inquiétudes. Chaque famille a son histoire unique.

Clarté totale

Les termes financiers peuvent vite devenir opaques. Nous expliquons tout en langage clair, sans chercher à impressionner avec du vocabulaire technique inutile.

Engagement durable

Nous ne disparaissons pas après avoir établi un plan. Votre situation évolue, nos conseils aussi. Nous restons disponibles pour ajuster la stratégie au fil du temps.

Comment nous travaillons avec vous

Pas de formules magiques ni de promesses irréalistes. Voici notre méthode, testée et affinée depuis six ans avec des centaines de familles.

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Premier échange sans engagement

On se rencontre, on discute de votre situation actuelle. Cette première rencontre dure généralement une heure. Vous repartez déjà avec quelques pistes de réflexion, même si vous décidez de ne pas aller plus loin avec nous.

2

Analyse détaillée de votre situation

Si vous souhaitez poursuivre, nous analysons en profondeur vos revenus, dépenses, patrimoine existant et objectifs futurs. Cette étape prend environ deux semaines pendant lesquelles nous préparons un dossier complet.

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Présentation des recommandations

Nous vous présentons un plan personnalisé avec plusieurs scénarios possibles. Vous choisissez celui qui vous convient le mieux. Aucune pression, aucune urgence artificielle. Prenez le temps de réfléchir.

4

Mise en place progressive

On avance étape par étape, à votre rythme. Certains clients mettent tout en place en trois mois, d'autres préfèrent échelonner sur un an. Les deux approches fonctionnent.

5

Suivi et ajustements réguliers

Nous faisons le point tous les six mois pour vérifier que tout se déroule comme prévu. Entre-temps, vous pouvez nous contacter quand vous en ressentez le besoin.

Consultation en planification familiale

Ce qui nous motive chaque jour

Voir une famille retrouver la sérénité face à son avenir financier, ça n'a pas de prix. Quand un client nous dit qu'il dort mieux depuis qu'il a mis en place son plan d'épargne pour la scolarité de ses enfants, on sait pourquoi on fait ce métier.

Notre objectif n'est pas de gérer le plus d'argent possible. C'est d'aider le maximum de familles à prendre des décisions éclairées et adaptées à leurs moyens. Certains de nos clients commencent avec des budgets modestes. Ce qui compte, c'est la démarche et la régularité.

La région de Montpellier connaît une croissance démographique importante. De nombreuses jeunes familles s'installent ici. Notre mission est de les accompagner dès le début pour éviter les erreurs coûteuses qu'on voit trop souvent.

L'équipe qui vous accompagne

Trois professionnels avec des parcours différents mais une même philosophie : mettre l'humain au centre de chaque décision financière.

Aurélien Blanchard

Conseiller principal

Quinze ans d'expérience dans la banque avant de créer beliqoriva. Aurélien privilégie les échanges directs et les explications concrètes plutôt que les tableaux compliqués.

Nolwenn Kervella

Spécialiste épargne familiale

Ancienne enseignante reconvertie dans le conseil financier, Nolwenn comprend les enjeux de l'éducation et de la transmission. Elle travaille particulièrement avec les familles nombreuses.

Dimitri Vasseur

Analyste patrimonial

Le plus jeune de l'équipe mais pas le moins compétent. Dimitri apporte un regard neuf sur les stratégies d'investissement et maîtrise parfaitement les outils numériques de suivi.

Envie d'en discuter autour d'un café ?

Nous recevons dans nos bureaux du centre-ville de Montpellier ou nous déplaçons chez vous selon votre préférence. Le premier rendez-vous ne vous engage à rien et vous remet déjà les idées au clair.

36 Grand Rue Jean Moulin, 34000 Montpellier
+33 6 65 08 03 12
support@beliqoriva.com
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